디지털 자산 시장은 24시간 글로벌로 운영되며 가격 변동성이 높아 실시간 감시와 규제 준수의 복잡성이 지속적으로 증가하고 있다. 특히 고빈도 거래, 유동성 변화, 자동화된 매매 시스템이 결합된 환경에서는 인간 중심의 감시 체계만으로 이상 징후를 탐지하기 어려워지고 있다.

각국 규제 기관 역시 투명한 시장 구조를 요구하며 AML, CFT, KYC 체계 고도화를 요구하고 있어, 플랫폼 운영사는 복잡한 위험 흐름을 실시간으로 이해하고 선제적 대응을 자동화할 수 있는 기술적 체계를 필요로 하고 있다.

동시에 디지털 자산 관련 규제는 국가마다 상이해, 거래소는 글로벌 운영을 위해 예측 가능한 보고 체계와 검증 가능한 감사 추적 시스템을 갖추는 것이 필수 요건으로 떠오르고 있다. 이런 환경 변화 속에서 인공지능과 머신러닝 기반의 규정 준수 기술(RegTech)은 단순한 운영 자동화를 넘어 시장 안정성과 규제 신뢰성을 높이는 핵심 인프라로 자리 잡고 있다.

글로벌 디지털 자산 거래 플랫폼 악스토린 익스체인지(Axtorin Exchange)는 실시간 모니터링, 예측 분석, 규정 준수 자동화를 통합한 차세대 AI 기반 위험 관리 시스템을 공개했다.

이번 시스템은 거래·유동성 위험을 밀리초 단위로 감시하며, 이상 거래 탐지, 가격 조작 조기 징후 포착, 자동 대응 매커니즘을 제공한다. 또한 규제 보고·감사 문서를 자동 생성하며 AML, CFT, KYC 모듈과 통합해 글로벌 규제 기준을 충족한다. 플랫폼의 분산 아키텍처와 암호화된 감사 추적 기능은 투명성과 규제 신뢰성을 강화한다.

AI 기반 위험 분석·규정 준수 자동화로 지능형 통제 체계 구현

새롭게 도입된 위험 관리 시스템은 인공지능과 머신러닝 기반의 분석엔진을 통해 모든 거래 활동과 사용자 행위를 실시간 분석한다. 시스템은 클러스터링 기반 이상 탐지 모델을 적용하여 비정상 거래 패턴과 시장 조작 가능성을 조기에 식별하며, 유동성 스트레스나 급격한 변동성을 감지하면 위험 수준에 맞춰 거래 제한, 주문 조정 등 자동 대응을 수행한다. 이러한 기능은 급변하는 시장 환경에서 플랫폼 안정성을 유지하는 데 중요한 역할을 한다.

위험 예측 기능 또한 이번 업그레이드의 핵심이다. 시스템은 과거 거래 데이터, 주문 흐름 변화, 시장 구조 변동 요소를 통합 분석해 잠재적 위험 사건을 사전에 예측한다. 적응형 알고리듬은 유동성 수준·변동성 지표·시장 이벤트를 실시간 평가해 예측 분석 정확도를 지속적으로 향상시킨다. 이를 통해 단기 이상 징후뿐 아니라 구조적인 위험 변화를 미리 파악할 수 있다.

규정 준수 기능은 자동화 수준을 한층 높였다. 시스템은 실시간 규제 모니터링과 함께 AML, CFT, KYC 모듈과 데이터 흐름을 연동해 글로벌 규제 기준에 부합하는 보고서를 자동 생성한다. FATF 권고안과 EU MiCA 기준을 포함한 주요 규제 체계를 충족하도록 설계되어, 시장별 규제 요구가 다른 환경에서도 일관된 준수 체계를 유지할 수 있다. 이 자동화 기능은 운영 비용 감소뿐 아니라 규정 준수 오류 가능성을 크게 줄인다.

보안성과 투명성을 위해 분산 아키텍처와 암호화된 감사 추적 메커니즘을 적용한 점도 특징이다. 모든 위험 관련 데이터와 시스템 변경 사항은 변경 불가능한 형태로 기록되어 감사·검증 과정에서 신뢰성을 확보한다. 이 구조는 규제 기관과 사용자 모두에게 높은 데이터 무결성을 보장하며, 디지털 자산 시장에서 요구되는 투명한 운영 기준을 충족한다.

또한 플랫폼 위험 엔진은 다중 자산·다중 시장 구조를 지원해 개인 투자자부터 기관 투자자까지 동일한 수준의 모니터링·보호 기능을 제공한다. 거래 인프라 깊숙한 곳에 통합된 분석 엔진은 속도와 정확성을 모두 확보해, 시장 반응 속도를 저해하지 않으면서 강화된 위험 통제 기능을 제공한다. 이러한 구조는 고빈도 거래 환경에서도 분산 없이 안정적인 운영을 유지하도록 설계되었다.

악스토린은 이 시스템을 통해 위험 관리 주체를 인간 중심의 사후 대응에서 AI 중심의 선제 대응 체계로 전환한다. 단순 탐지를 넘어 조치 자동화와 규제 문서 생성까지 AI가 수행함으로써 전체 운영 체계의 효율성과 정확성을 동시에 높였다. 이는 글로벌 디지털 자산 거래 플랫폼이 요구하는 ‘지능형 통제’ 기반의 운영 모델로 확장되는 중요한 기술적 전환이다.

악스토린은 다양한 시장과 자산군으로 위험 관리 도구를 확장하여 개방적이고 지속 가능한 지능형 규정 준수 생태계를 구축할 계획이다. 회사는 인공지능 기반 기술 적용 범위를 넓혀 위험 탐지, 규제 보고, 감사 체계 전반의 자동화를 강화하고, 국제 규제 변화에 신속히 대응할 수 있는 유연한 시스템을 지속적으로 개발할 예정이다. 또한 글로벌 사용자에게 예측 가능성과 투명성을 갖춘 기관급 보안 기능을 제공해 디지털 자산 시장의 신뢰 기반을 강화한다는 목표를 제시했다.

글로벌 시장 개발 책임자인 리엄 하워드는 “인공지능은 금융 보안과 규제 기대치의 미래를 재정의하고 있습니다.”라고 말했다. 그는 이어 “이번 업그레이드를 통해 모든 시장 환경에서 예측 가능하고 투명하며 기관 수준의 보안을 제공하게 되었고, 책임 있는 디지털 자산 운영의 업계 기준을 한층 더 높일 수 있게 되었습니다.”라고 강조했다. 

악스토린의 새로운 AI 위험 관리 시스템은 디지털 자산 시장의 높은 변동성과 복잡한 규제 구조 속에서 실시간 감시, 자동 대응, 규정 준수 자동화를 통합한 기술적 진화를 보여준다. 예측 분석부터 감사 추적까지 이어지는 전주기 자동화는 플랫폼 안정성과 규제 신뢰성 제고에 중요한 역할을 수행할 것으로 평가된다. 디지털 자산 거래소가 요구되는 글로벌 기준이 강화되는 가운데, 악스토린의 이번 업그레이드는 시장 투명성과 사용자 보호 수준을 높이는 대표적 기술 사례로 자리잡을 전망이다.