금융 산업은 급속하게 기술이 발전하고, 규제 요구가 증가하고 있으며, 고객의 기대치는 점점 더 높아지고 있다. 경쟁력을 유지하기 위해 금융기관들은 기하급수적 IT(Exponential IT) 사고방식을 채택해야 한다. 그러나 그들은 오래된 레거시 시스템, 데이터 관리 문제, 인재 확보 문제 등 심각한 장애물에 직면해 있다.

이러한 문제들에 대응하여, 인포테크 리서치 그룹(Info-Tech Research Group)은 ‘금융 산업에서 기하급수적 IT 사고방식 채택을 위한 우선순위’ 가이드를 발표했다. 이 가이드는 AI, 양자 컴퓨팅, 자동화와 같은 기술을 활용하여 금융기관들이 혁신을 추진하고, 운영 효율성을 향상시키며, 규제 준수를 유지할 수 있도록 전략적 통찰력과 실행 가능한 계획을 제공한다.

인포테크는 금융 부문을 변혁하기 위해 기하급수적 IT의 전략적 중요성을 강조한다. 이 접근 방식은 운영을 최적화할 뿐만 아니라 혁신적인 금융 상품과 탁월한 고객 경험을 제공하기 위해 첨단 기술을 통합하는 것을 포함한다. 기하급수적 IT 사고방식을 채택함으로써 금융기관들이 기술적 혼란을 극복하고, 향상된 서비스를 제공하며, 고객들의 역동적인 요구를 충족시킬 수 있다고 조언한다.

금융 산업이 기술적 진보를 달성하기 위해서는 몇 가지 중요한 과제를 해결해야 한다. 예를 들어, 규제 감독으로 인해 혁신 기술의 시장 도입이 지연되고 복잡한 준수 기준이 부과될 수 있다. 또한, 금융기관들은 기술 혁신의 필요성과 안정적이고 신뢰할 수 있는 운영 유지 사이의 균형을 맞춰야 한다. AI와 양자 컴퓨팅 애플리케이션을 기반으로 하는 새로운 비즈니스 모델을 통합할 잠재력은 상당하지만, 시장 성숙도와 준비도, 관련된 중요한 장애물을 뛰어넘어야 한다.

금융기관들은 레거시 시스템과 방대한 양의 데이터 관리의 복잡성으로 어려움을 겪고 있다. 인포테크는 상세한 계획, 직원 개발에 대한 강력한 투자, 적응성과 혁신의 문화 조성을 포함하는 포괄적인 전략을 권장한다. 이러한 접근 방식을 따름으로써 금융기관들은 디지털 전환 과정을 효과적으로 탐색하고, 운영 효율성을 향상시키며, 규제 준수를 보장하고, 고객 만족도를 크게 개선할 수 있다.

인포테크는 금융기관행 IT 리더들이 운영을 현대화하기 위해 기하급수적 IT 사고방식을 채택할 때 고려해야 할 5가지 주요 우선순위를 제시하고 있다.

① 만연한 개인정보 보호 위험 완화: 금융 산업이 기하급수적 IT를 채택함에 따라 만연한 개인정보 보호 위험을 완화하는 것이 중요하다. 금융기관들은 빠르게 변화하는 위험 환경에 적응해야 하며, 투명하고 공정한 AI 모델을 통해 고급 개인정보 보호 기능을 구현해야 한다. 운영 전반에 걸쳐 엔드투엔드 개인정보 보호 제어를 보장하는 것이 개인정보를 보호하고 위험을 효과적으로 관리하는 데 필수적이다.

② AI가 핵심 운영 담당: AI가 핵심 운영을 담당하도록 하는 것은 프로세스를 간소화하고, 의사결정을 개선하며, 효율성을 향상시키기 위해 AI와 자동화 기술을 충분히 활용하는 것을 포함한다. AI 통합은 예측 유지보수, 고객 서비스, 실시간 데이터 분석에 중요하며, 경쟁력과 혁신성을 유지하도록 보장한다.

③ 공급업체 관리 관행 강화: 기하급수적 IT가 발전함에 따라 공급업체 관리 관행을 강화하는 것이 중요하다. 금융기관들은 공급업체의 전략적 역할을 인식하고 잠재적 파트너들과 적극적으로 협력해야 한다. 이러한 관계를 통해 역량을 개발하는 것은 첨단 기술과 플랫폼에 접근하는 데 필수적이다.

④ 고객 가치 전달에 집중: 고객 가치 전달에 집중한다는 것은 효율성을 높이고 실시간 통찰력을 얻기 위해 AI와 자동화를 활용하는 것을 의미한다. 새로운 기술을 기존 워크플로우에 통합하고 데이터 품질과 거버넌스를 보장하는 것이 우수한 고객 경험을 제공하고 경쟁 우위를 유지하는 데 중요하다.

⑤ 기하급수적 가치 창출에 투자: 기하급수적 가치 창출에 자금을 투자하는 것은 AI, 자동화, 양자 컴퓨팅과 같은 새로운 플랫폼과 기능을 지원하기 위해 자원을 전략적으로 할당하는 것을 포함한다. 유지보수에서 혁신으로 예산을 재배정함으로써 경쟁력을 유지하고 장기적인 생존을 보장할 수 있다.

이를 통해 금융 산업은 디지털 전환의 복잡성을 성공적으로 관리할 수 있다. 이러한 접근 방식은 기술적 탄력성을 촉진할 뿐만 아니라 금융기관들이 역동적인 시장에서 새로운 비즈니스 기회를 활용할 수 있도록 지원한다.

인포테크 리서치 그룹의 수석 연구 이사인 데이비드 톰리에노빅(David Tomljenovic)은 “기본적인 역량을 인식하고 통합하는 것이 효과적인 기하급수적 IT 전환을 시작하여 산업 내 가치 창출로 이어지기 위한 필수 요소”라고 강조했다.