기술 발전에 따른 새로운 형태의 금융 범죄(자금세탁, 사기 등)가 증가하면서 컴플라이언스의 중요성이 더욱 부각되고 있으며, 개인 정보 및 금융 데이터의 중요성이 강조되면서 데이터 보안 및 개인 정보 보호 관련 규제가 강화되고 있다.

또한 핀테크 기업들이 글로벌 시장으로 진출하며 다양한 국가의 규제 환경에 대한 이해와 준수가 필수적으로 요구되면서, 핀테크 컴플라이언스는 금융 산업에서 핵심적인 측면이 되고 있다.

디지털 금융 인프라 제공 기업 포톤페이(PhotonPay)가 KYC(Know Your Customer) 및 온보딩 프로세스의 속도와 효율을 높이는 AI와 AML(Anti-Money Laundering, 자금세탁방지) 리스크 엔진(위험 예측 시스템 또는 툴)을 통합했다.

포톤페이는 국제 결제 라이선스와 주요 금융 기관과의 파트너십을 통해 운영의 모든 측면에 컴플라이언스를 통합해 기업이 금융 및 평판 위험을 줄이고 원활한 운영을 지원한다.

AML 및 테러자금조달방지(CFT) 프로세스를 더욱 간소화하고, 리스크 관리 시스템을 강화하며 금융 범죄 리스크를 줄이기 위해 AI를 통합했으며, PCI-DSS 레벨 1, FATF 등 글로벌 수준의 컴플라이언스 및 리스크 표준을 준수한다.

릴리 브라이덜스(Lili Bridals)와 같은 전자상거래 기업의 경우 토큰화 및 PCI 인증 흐름은 고액 거래를 안전하게 보호하고, 종텡(Zongteng)과 같은 물류 기업의 경우 AI 기반 부정 행위 탐지는 결제 취소를 30% 줄이며, 치타 모바일(Cheetah Mobile)과 같은 광고 플랫폼의 경우 개인 정보 보호 프레임워크의 GDPR 미준수 리스크를 99% 줄였다.

포톤페이의의 법률, 컴플라이언스, AML 및 리스크 글로벌 공동 책임자인 JP는 “포톤페이는 당사의 글로벌 결제 솔루션이 글로벌 규제 표준을 준수하는지 확인한다.”라며, “우리는 국제 규제 표준을 준수하기 위해 노력하고 있으며, 고객이 전 세계적으로 자신감을 가지고 운영할 수 있도록 컴플라이언스 및 리스크 통제 역량을 지속적으로 강화할 것”이라고 말했다.