금융기관은 점점 복잡해지는 글로벌 규제 환경과 고도화된 금융 범죄에 대응하기 위해 더 높은 수준의 자금세탁방지(AML) 기술을 요구받고 있다. 특히, 오탐률과 규정 준수 비용이 증가하는 가운데, 정확도와 효율성을 동시에 확보할 수 있는 새로운 솔루션의 필요성이 커지고 있다.

맞춤형 인텔리전스 솔루션 기업 아젠티오 소프트웨어(Azentio Software)가 차세대 AML 플랫폼 '암록(Amlock)'을 공식 발표했다. 이번 솔루션은 금융서비스업(BFSI) 분야를 위한 인공지능(AI) 및 머신러닝 기반 AML 시스템으로, 탐지 성능을 높이고 운영 업무를 자동화하며, 규제 준수 수준을 향상시키도록 설계되었다.

전 과정 통합 AML 플랫폼으로 오탐률 40% 감소

암록은 고객 온보딩, 실사(KYC), 모니터링, 스크리닝, 리스크 평가, 사례 조사, 보고에 이르는 전체 고객 라이프사이클을 포괄한다. 오탐률을 최대 40%까지 낮추고, 규정 준수에 필요한 운영 비용을 최소 20% 절감할 수 있는 것으로 보고됐다. 모든 AML 단계가 자동화되어 금융기관의 리스크 대응 속도와 정확도를 동시에 개선한다.

특히, 암록은 스마트 자동화 기능과 모듈형 구조로 설계되어 각국의 변화하는 AML 규정에 유연하게 대응할 수 있으며, 중소 금융사부터 글로벌 대형 은행까지 확장성이 뛰어난 점이 강점이다. 기존 사용자 중 규제 위반으로 인한 벌금 부과 사례가 없다는 점은 플랫폼의 신뢰성을 입증하는 기록이다.

AI 기반 스크리닝과 거래 모니터링, 최신 규정 준수 역량 제공

암록은 고객 및 거래 스크리닝을 위해 고도화된 매칭 알고리과 SWIFT 메시지 라이브러리를 제공하며, 감시 목록과 사용자 정의 데이터까지 폭넓게 지원한다. 중앙 집중식 경보 및 사례 관리 기능은 감사 추적, 협업 프로세스, 고도화된 조사를 지원해 운영 복잡도를 줄인다. 또한, 400개 이상의 사전 정의된 규칙을 통해 은행, 대출, 보험, 핀테크 등 다양한 금융 환경에 즉시 적용 가능하다.

AI는 반복적으로 낮은 위험도를 보이는 경보를 억제하고, 데이터 학습을 통해 시스템이 지속적으로 진화하도록 한다. AI 기반 고객 프로파일링과 이벤트 기반 검토 기능은 고객 리스크 정보를 최신 상태로 유지하게 해준다.

아젠티오 소프트웨어 제품 관리 이사 루치 트리파티(Ruchi Tripathi)는 “금융 기관들이 금융 범죄와 규정 준수의 이중 과제에 직면하고 있다. 암록은 AI 기술과 산업 전문성을 결합하여 이 문제에 대한 실질적 해결책을 제공한다.”라며, “오탐률 감소, 비용 절감, 벌금 회피 성과는 차세대 AML 기술의 새로운 기준을 제시한다.”고 덧붙였다.