규정을 준수하고 금융 범죄를 예방하는 것이 그 어느 때보다 어렵다. 기업들은 급증하는 거래량, 빠르게 진화하는 규정, 공격적인 집행, 예산 부족 등 모든 측면에서 압력을 받고 있니다. 수십 년 전에 개발된 레거시 규정 준수 도구는 오늘날의 복잡하고 역동적인 규정 준수 환경의 요구 사항에 적합하지 않다.

레거시 도구에서 일반적으로 사용되는 광범위하고 정적인 이름 일치 규칙은 90% 이상의 노이즈를 생성할 수 있으며, 이 모든 시간 중 최소 5%는 실제 위험을 식별하지 못한다. ACAMS와 E&Y가 실시한 연구에 따르면, 평균적으로 모든 AML 경고 중 10%만이 생산적인 것으로 나타났다. 또한 SAR(의심스러운 활동 보고서)에 대한 가장 최근 FinCEN 통계에 따르면, 총 320만 건의 SAR 중 42%인 약 160만 건이 실제로 신원 확인에 결함이 있는 것으로 밝혀졌다.

이를 해결하기 위해 디지털 신원 확인 및 사기 솔루션 제공 업체인 소큐어(Socure)는 차세대 ‘소큐어 컴플라이언스 스위트(Socure Compliance Suite)’를 출시했다.

이 제품군은 소큐어 베리파이(Socure Verify), 모니터링을 위한 글로벌 워치리스트 스크리닝(Global Watchlist Screening with Monitoring), eCBSV, 의사 결정 모듈(Decision Module, 고객 위험 판단 플랫폼), 도큐먼트 베리파이(Document Verify), 포트폴리오 스크럽(Portfolio Scrub(기존 포트폴리오 계정 내 부정 행위 및 규정 준수 위험 식별 기능)의 기능을 단일 API를 통해 모두 조정한다.

소큐어 베리파이

소큐어 베리파이는 온라인 게임, 통신 회사, 양면 마켓플레이스, 공공 부문 등 비규제 산업의 요구를 해결하기 위해 전통적인 금융 서비스를 넘어 확장된 KYC 솔루션이다. 즉각적인 통찰력과 결정을 위해 온보드에서 매우 정확하고 비문서적인 신원 확인을 적용할 수 있다.

데이터 커버리지

소큐어의 교육 및 대체 신용 데이터에 대한 액세스는 기존 업체에 비해 최대 20~60% 더 많은 소수자와 개인을 확인한다. 18세 청소년 중 최대 70%가 첫 계좌를 개설하며, 이는 다른 업체보다 최소 30% 이상 더 높다. 18~25세의 경우 Z세대 인증률은 최대 93%, 주류 소비자의 인증률은 최대 99%다.

소큐어는 또한 재산세 기록과 같은 소스를 활용하여 USPS 데이터베이스에서 찾을 수 없는 1500만 개 이상의 주소를 일치시키고 신용 조사 기관보다 최대 3개월 일찍 소유권 변경을 보고할 수 있다.

소큐어의 자연어 처리와 40만 개 이상의 문화적으로 다양한 별명으로 구성된 종합 데이터베이스는 문화적으로 민감한 방식으로 사람들을 정확하게 식별한다.

고급 엔터티 해결, 머신 러닝, 신원 공통성 인덱스를 사용하여 사망 기사, 묘지 기록, 추모 웹 사이트, 기타 대체 소스를 기존 프로필에 연결하여 4% 더 많은 적용 범위를 확보하고, 레거시 솔루션보다 몇 주에서 몇 달 더 빨리 보고할 수 있다.

수십억 개의 좋은 결과와 나쁜 결과가 포함된 산업 간 독점 고객 피드백 데이터는 지능형 위험 평가에 대한 접근 방식의 일부로 수집된다.

지속적인 모니터링을 통한 글로벌 워치리스트 스크리닝

소큐어는 생성AI(LLM)를 포함한 새로운 독점 AI/ML 알고리듬과 자연어 처리 기술을 사용하여 제재 준수에 대한 표준을 높여 엔터티 해결 프로세스를 최적화하고 기존 솔루션보다 20% 더 높은 정확도를 제공한다.

생년월일, 주소, 도시, 주, 국가 및 주민등록번호와 같은 테스트를 통해 가장 완전하고 정확한 엔터티 프로필을 동적으로 일치시키고 표시한다.

의사 결정 모듈

소큐어는 의사 결정 모듈 솔루션에 새로운 직관적인 셀프 서비스 사용자 인터페이스와 기능을 출시했다. 이 업데이트는 과거 고객 거래 데이터를 사용하여 잠재적인 논리 변경의 영향을 모델링하는 시뮬레이션 엔진을 제공한다. 또한 신규 고객 온보딩 결정 로직에 대한 간단한 노코드 실시간 관리 기능을 제공한다. 여기에는 추가 검토를 위해 소비자를 수락, 거부 또는 표시할지 여부를 안내하고 간소화된 보고와 감사 기능을 제공하는 신원, 관심 목록, 사기 위험 매개변수가 포함된다.